AML-Käytäntö

Viimeksi päivitetty: Elokuu 2026

AquaWin Casino on tiukasti sitoutunut ehkäisemään rahanpesua (Anti-Money Laundering, AML) sekä terrorismin rahoittamista kaikessa toiminnassaan. Noudatamme tarkasti kaikkia kansainvälisiä lakeja, asetuksia ja lisenssimme myöntäjän asettamia direktiivejä ylläpitääksemme turvallisen, laillisen ja läpinäkyvän pelialustan.

Tämä AML-käytäntö määrittelee ne toimenpiteet ja menettelyt, joita AquaWin Casino toteuttaa havaitakseen, estääkseen ja raportoidakseen kaiken laittomiin varoihin liittyvän epäilyttävän toiminnan.

1. Asiakkaan Tunnistaminen (KYC)

Asiakkaan Tunteminen (Know Your Customer, KYC) on rahanpesun vastaisen toimintamme kulmakivi. Emme salli anonyymien tilien luomista tai pelaamista keksityillä nimillä. Varmistaaksemme jokaisen pelaajan henkilöllisyyden, toteutamme seuraavat toimenpiteet:

• Rekisteröinti: Vaadimme oikean etu- ja sukunimen, syntymäajan, asuinosoitteen sekä voimassa olevat yhteystiedot tilin luomisen yhteydessä. Vain täysi-ikäiset (18+) hyväksytään asiakkaiksi.
• Henkilöllisyyden todentaminen: Ennen ensimmäistä kotiutusta tai kumulatiivisten talletusten ylittäessä tietyn rajan, vaadimme virallisen, valokuvallisen henkilöllisyystodistuksen (esim. passi, kansallinen henkilökortti tai ajokortti).
• Osoitteen todentaminen: Vaadimme todistuksen asuinosoitteesta (esim. enintään 3 kuukautta vanha sähkölasku, tiliote tai viranomaisen kirje).
• Varojen alkuperän selvitys (SOF/SOW): Tietyissä tapauksissa, erityisesti suurten talletusten yhteydessä, meillä on lakisääteinen velvollisuus pyytää selvitystä varojesi ja/tai varallisuutesi alkuperästä (esim. palkkakuitti, kauppakirja, todistus perinnöstä).

2. Maksuliikenteen ja Siirtojen Valvonta

Kaikki AquaWin Casinon kautta kulkeva maksuliikenne on jatkuvan, automatisoidun sekä manuaalisen valvonnan alaisena epätavallisten siirtokuvioiden havaitsemiseksi.

• Kielletyt maksutavat: Emme ota vastaan käteistä rahaa. Kaikkien talletusten on tapahduttava sähköisesti jäljitettävien maksuvälittäjien (luottokortit, nettilompakot, pankkisiirrot, hyväksytyt kryptovaluutat) kautta.
• Maksutavan omistajuus: Talletuksia saa tehdä vain sellaisilta pankkitileiltä tai korteilta, jotka on rekisteröity samalle nimelle kuin AquaWin-pelitili. Kolmannen osapuolen (mukaan lukien perheenjäsenten) korteilla tai tileillä tehdyt talletukset ovat ankarasti kiellettyjä ja voivat johtaa tilin välittömään sulkemiseen.
• Suljetun kierron järjestelmä (Closed Loop): Rahanpesun riskin minimoimiseksi kotiutukset on aina ensisijaisesti ohjattava samalle maksuvälineelle, jota käytettiin varojen tallettamiseen.
• Kierrätysvaatimus: Estääksemme kasinon käyttämisen pelkkänä rahansiirtokanavana, kaikki talletetut varat on pelattava (kierrätettävä) kasinollamme vähintään yhden (1) kerran ennen kuin kotiutusta voidaan pyytää.

3. Epäilyttävän Toiminnan Havaitseminen

Olemme kouluttaneet henkilökuntamme ja asentaneet valvontajärjestelmiä tunnistamaan ns. "punaisia lippuja", jotka saattavat viitata rahanpesuun. Näitä ovat muun muassa:

• Pelaaja yrittää tallettaa useilla eri korteilla tai nettilompakoilla lyhyen ajan sisällä.
• Talletuksia tehdään suurilla summilla, mutta pelaaja pyytää kotiutusta pelattuaan vain murto-osan varoista, tai ei lainkaan (huolimatta 1x kierrätysvaatimuksesta).
• Pelaaja antaa epäilyttäviä, väärennettyjä tai ristiriitaisia KYC-dokumentteja.
• Pelaajan panostus- tai talletuskäyttäytyminen muuttuu yhtäkkiä radikaalisti ilman selkeää syytä.
• Toistuvat yhteydet korkean riskin maihin (FATF:n listaamiin maihin) IP-osoitteiden tai maksuvälineiden kautta.

4. Raportointivelvollisuus ja Tiedonjako

Jos meillä on perusteltu syy epäillä, että tietty transaktio, pelaaja tai varat liittyvät rikokseen, rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen, AquaWin Casinolla on lainmukainen velvollisuus toimia asiassa välittömästi.

• Ilmoitamme epäilyttävistä siirroista (Suspicious Activity Report, SAR) ja tileistä asianmukaisille paikallisille ja kansainvälisille rahanpesun selvittelykeskuksille (Financial Intelligence Unit, FIU) ja lainvalvontaviranomaisille.
• Lainsäädännön (tippauskielto / Tipping-off) mukaisesti emme saa, emmekä tule, ilmoittamaan asiakkaalle siitä, että hänestä on tehty viranomaisilmoitus tai että häntä tutkitaan.
• Pidätämme oikeuden jäädyttää pelitili ja takavarikoida tilillä olevat varat tutkimusten ajaksi tai viranomaisten määräyksestä.

5. AML-Vastaava ja Henkilöstön Koulutus

AquaWin Casino on nimittänyt tehtävään nimetyn Rahanpesun Estämisestä Vastaavan Johtajan (AML Officer, MLRO). Hänen tehtävänään on valvoa tämän käytännön noudattamista, päivittää sisäisiä ohjeistuksia lainsäädännön muuttuessa ja toimia yhteyshenkilönä viranomaisten suuntaan. Kaikki työntekijämme, erityisesti asiakaspalvelu-, maksu- ja turvallisuustiimeissä, saavat säännöllistä ja pakollista koulutusta AML-menettelyistä ja riskien tunnistamisesta.

6. Ota meihin yhteyttä

Jos sinulla on kysyttävää AML-käytännöstämme, KYC-prosessistamme tai tarvitset apua dokumenttien toimittamisessa, asiakastukemme ja turvallisuustiimimme auttavat sinua mielellään: